Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap rövid bemutatása

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap azoknak a magán-, vagy intézményi ügyfeleknek jelenthet megoldást, akik nagyon alacsony kockázat vállalása mellett már rövidtávon is versenyképes hozamot kívánnak elérni a mindenkori saját tőkéjének minimum 70 százalékát rövid futamidejű betétekbe, illetve három hónapnál nem hosszabb hátralévő futamidejű hazai állampapírokba fektető értékpapír portfólió segítségével.

1.) Az Alap célja

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap révén a magán- vagy intézményi ügyfelek nagyon alacsony kockázat vállalása mellett már rövidtávon is versenyképes hozamot érhetnek el a mindenkori saját tőkéjének minimum 70 százalékát rövid futamidejű betétekbe, illetve három hónapnál nem hosszabb hátralévő futamidejű hazai állampapírokba fektető értékpapír-portfólió segítségével

egyszerű,
bármikor hozzáférhető,
átlátható és
költség-hatékony módon, a kockázatok megosztásával,
rendkívül alacsony kamatláb és árfolyam kockázat vállalása mellett.

2.) Kockázati szint, ajánlott minimális befektetési idő

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap nyilvános, nyíltvégű, likviditási alapok kategóriájába tartozik, amelynek megfelelően a portfólióban lévő eszközök átlagos hátralévő futamideje maximum 3 hónap lehet, emellett az Alapkezelő köteles az alap 100%-át likvid eszközökben tartani.

likviditsi_bra1_400

Az Alap esetében minimimális befektetési időtáv nincs. Az Alap elsődleges célja, hogy a befektetési jegyek tulajdonosainak már ezen a rövidebb távon is versenyképes hozamot biztosítson.

likviditsi_bra2_400

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap értékingadozási tulajdonsága^[2], azaz a vállalt befektetés kockázati szintje: ALACSONY.

likviditsi_bra3_400

3.) Befektetési politika

Az Alap a mögöttes eszközök által túlnyomórészt betétekbe fektet, amelyek futamideje nem haladhatja meg a három hónapot, másrészt kizárólag három hónapnál nem hosszabb hátralévő futamidejű magyar diszkont-kincstárjegyekbe és magyar államkötvényekbe (együttesen: magyar állampapírokba), továbbá MNB kötvényekbe, O/N (over-night, azaz egy napos) bankközi betétekbe vagy (szállításos) repóba helyezhető el az Alap tőkéje.

Az Alapkezelő az Alap befektetési politikájában lévő legalább 70%-os és legfeljebb 90%-os tőkerészt betétekbe köteles elhelyezni, amelyre előre meghatározott szigorú feltételek és részletes szabályok szerint Tenderkiírás (kamatlábra kiírt verseny) keretein belül kerül sor.

Az Alap kizárólag a magyarországi pénz-, és tőkepiacon fektethet be forintban denominált eszközökbe, azaz direkt nemzetközi kitettsége nincs.

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap portfóliójának lehetséges elemei:

	Eszközkategória	Minimális részarány	Maximális részarány
I.	Pénz	0%	30%
II.	A felmondhatóságában nem korlátozott legfeljebb három hónapos futamidejű bankbetét	70%	90%
III.	Hitelintézettel állampapírra kötött, felmondhatóságában nem korlátozott legfeljebb három hónapos futamidejű repó	0%	30%
IV.	Az átruházhatóságában nem korlátozott, a vásárlás időpontjában legfeljebb 95 napos hátralévő futamidejű magyar állampapír	10%	30%
V.	MNB kötvény	0%	30%
VI.	O/N ("over night", azaz egynapos) bankközi betét	0%	30%

4.) Milyen hozamra lehet számítani?

Tekintettel arra, hogy az Alap határozatlan futamidejű, így nem lehet előre meghatározni, hogy mi lesz a hozama. A hozam csak becsülhető, ami függ a befektetés időtávjától, a vétel pillanatában és az eladás időpontjában a befektetési környezettől, azaz az akkori piaci hozamoktól.

Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni hozamok nagyságára.

5.) A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap előnyei

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap megfelel Önnek, ha...

...a befektetéshez bármikor hozzá szeretne jutni, az Alap által elérhető általános betéti konstrukciókat lényegesen meghaladó likviditás révén
..az Alap konstrukciójával összefüggésben időt és költséget szeretne megtakarítani a hazai állampapírpiac figyelemmel kísérésében, ezáltal befektetéseinek kezelésével kapcsolatban
..túlnyomó részben a magyar három hónapnál nem hosszabb futamidejű betétek, diszkontkincstárjegyek és állakötvények által elérhető hozamokból szeretne részesedni az alap portfoliójában tartott egyedi eszközök által
...a magyar állampapírpiac teljesítményével versenyképes hozamot szeretne elérni

6.) A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alappal kapcsolatos kockázatok

A Takarék Invest Befektetési Alap nem felel meg Önnek, ha...

...előre ismert hozamot vár el befektetésére
...nem fogadja el, hogy befektetésének értéke (vagyis az Alap árfolyamának) csekély mértékben ingadozhat [ez a kockázat minimális, hiszen az Alap mindenkori saját tőkéjének minimum 70%-a betétekbe van fektetve]

7.) A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alapra vonatkozó néhány fontosabb alapadat

(utolsó frissítés: 2009. július 13.)

Az Alap színe*: Kék ( = alacsony kockázatú)

Az Alap valutaneme: Magyar Forint

Az Alap nyilvántartásba vételi száma: 1111-308

Az Alap típusa, fajtája: Nyilvános, nyíltvégű / (likviditási alap)

Befektetési Jegyek ISIN azonosítója: HU0000707385

Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe

Vezető Forgalmazó: Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

Az Alap Könyvvizsgálója: Ernst & Young Kft.

Az Alap referenciaindex összetétele: 100% RMAX index^[3]

Alapkezelési és forgalmazási díj: 0,30%/év

Letétkezelési díj: 0,05%/év, minimum 25000 Ft/hó

A Befektetési Jegyek eladási jutaléka: eladási tranzakciónként legfeljebb 500, - Ft (ötszáz forint)

A Befektetési Jegyek visszaváltási jutaléka: 0, - Ft (nulla forint)

*A Takarék Alapkezelő Zrt. által használt kategória, amely a vállalt kockázat alapján kerül megállapításra.

8.) A folyamatos forgalmazás rendje és a befektetési jegyre vonatkozó ügyletek elszámolása

Megbízás felvételének napja	T
A hivatalos NEÉ megállapítás napja	T-1
A T-1 napon megállapított hivatalos NEÉ érvényességének napja	T
Megbízás teljesítése illetve a befektetési jegyek keletkeztetése vagy törlése	T
Árfolyam-számításhoz szükséges eszköz-záróárfolyamok napja	T-1
Hivatalos közzétételi helyeken az árfolyam megjelenésének napja	T

[1]Jelen dokumentum a Takarék Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokról kíván tájékoztatást nyújtani. Az Alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az Alapok forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatókból és kezelési szabályzatokból. A jelen dokumentumban foglaltak kizárólag tájékoztató jellegűek és nem minősülnek ajánlattételi felhívásnak, befektetésre ösztönzésnek, valamint befektetési tanácsadásnak. A jelen dokumentumban foglaltak alapján a Takarék Alapkezelő Zrt.-vel szemben igény nem érvényesíthető, azokért a Társaság felelősséget nem vállal. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetési alap értéke ingadozik, aminek következtében a visszaváltáskori kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni hozamok nagyságára.

[2]Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetési alap értéke ingadozik, aminek következtében a visszaváltáskori kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg!

[3]RMAX-index, amelyben csakis kizárólag olyan fix kamatozású magyar állampapír szerepelhet, melynek hátralévő futamideje 3 hónapnál hosszabb, de 1 évnél rövidebb.

Tájékoztatója, kezelési szabályzata és rövidített tájékoztatója